Hello Bank! est une banque en ligne créée par BNP Paribas en 2013. Forte de plus de 500 000 clients en France et 3 millions en Europe, Hello Bank! a su se distinguer sur le marché des banques digitales grâce à une offre complète de services bancaires accessibles en ligne, tout en s’appuyant sur l’infrastructure physique de BNP Paribas. La banque propose deux principales offres de comptes bancaires, Hello One et Hello Prime, qui répondent aux différents besoins de sa clientèle en matière de gestion de budget, de paiements à l’international, et de services d’assurance.
Les comptes courants et cartes bancaires de Hello Bank!
Hello Bank! propose deux offres de comptes courants adaptées aux besoins variés de ses clients :
- Hello One : Un compte 100% gratuit, idéal pour une gestion simple et efficace de ses finances. Il est sans conditions de revenus et offre une carte bancaire gratuite sans frais d’utilisation. Cependant, cette offre ne propose ni découvert autorisé ni services d’assurance.
- Hello Prime : Un compte plus complet au tarif de 6 € par mois (ou 1 € par mois pendant les 6 premiers mois pour les nouveaux clients). Cette offre inclut les mêmes avantages qu’Hello One, mais avec des fonctionnalités supplémentaires telles que des paiements et retraits gratuits à l’étranger, un découvert autorisé, une carte dématérialisée pour les achats en ligne, et des services d’assurance et d’assistance optionnels.
Les deux offres sont également disponibles sous forme de comptes joints, sous les noms Hello One Duo et Hello Prime Duo, permettant à deux titulaires de gérer conjointement leurs finances avec les mêmes avantages que les comptes individuels.
Caractéristiques | Offre Hello One | Offre Hello Prime |
---|---|---|
Tarif | Gratuit | 6 € / mois (1 € / mois pendant 6 mois) |
Débit | Immédiat | Immédiat ou différé |
Conditions de revenu | Aucune | 1 000 € / mois |
Carte bancaire | Gratuite sans conditions d’utilisation | Gratuite sans conditions d’utilisation |
Paiement | Gratuit partout dans le monde | Gratuit partout dans le monde |
Chéquier | Inclus en envoi à domicile | Inclus en envoi à domicile |
Plafond de retrait | 400 € sur 7 jours | Selon vos revenus |
Plafond de paiement | 1 000 € sur 30 jours | Selon vos revenus |
Paiement / retrait à l’étranger | 1,5 % de frais | Gratuit dans le réseau Global Network et Global Alliance, 1,5 % si hors réseau |
Virements | Standard : gratuit, Instantané : 1 € par virement | Standard : gratuit, Instantané : gratuit |
Assistance | Non incluse | Optionnelle |
Assurance | Non incluse | Optionnelle |
Les services numériques et de gestion de compte
Hello Bank! propose une large gamme de services numériques permettant aux clients de gérer facilement leurs comptes en ligne ou via l’application mobile :
- Bloquer et débloquer sa carte en cas de perte ou de vol pour une sécurité accrue.
- Consulter le solde en temps réel et suivre les transactions au quotidien.
- Paiements sans contact jusqu’à 50 € avec des solutions de paiement mobile comme PayLib et Apple Pay.
- Créer des cagnottes en ligne avec Lvf Pay pour des collectes de fonds entre amis ou famille.
- Recevoir des alertes SMS lorsque le solde est bas.
- Messagerie sécurisée pour contacter le service client.
- Possibilité d’accéder aux services physiques des agences BNP Paribas pour des opérations courantes comme le dépôt d’espèces ou la commande de chéquiers.
Les services de Hello Bank! diffèrent selon le type de compte choisi. Par exemple, avec Hello Prime, les clients bénéficient d’un découvert autorisé et d’une carte dématérialisée pour les achats en ligne, ce qui n’est pas disponible avec l’offre Hello One.
Les produits d’épargne et de crédit de Hello Bank!
Les livrets d’épargne
Hello Bank! propose deux types de livrets d’épargne pour ses clients :
- Livret Hello+ : Un livret non réglementé permettant de déposer des sommes sans plafond. Le taux d’intérêt est évolutif : plus le montant épargné est élevé, plus le taux est avantageux. Les taux d’intérêt pour 2024 sont de 0,5% pour les sommes jusqu’à 49 999 € et de 0,6% au-delà de 50 000 €.
- Livrets réglementés :
- Livret A
- Livret Développement Durable et Solidaire (LDDS)
- Plan d’Épargne Logement (PEL)
- Livret Jeune
Assurance vie
Hello Bank! propose également des contrats d’assurance vie sans frais d’arbitrage ni de versements, offrant ainsi une solution d’investissement flexible et compétitive. Les clients peuvent souscrire à ces contrats via leur espace en ligne et profiter de versements réguliers à partir de 30 € par mois.
Crédit immobilier et à la consommation
Hello Bank! offre des crédits immobiliers et à la consommation avec des conditions attractives :
- Crédit immobilier : Les clients peuvent emprunter de 10 000 € à 2 000 000 €, avec une durée de remboursement de 2 à 30 ans. Les demandes sont initialement faites en ligne avec une simulation, suivie d’un appel d’un conseiller dans les 48 heures.
- Crédit à la consommation : Les prêts varient de 5 000 € à 75 000 € avec un taux fixe à partir de 0,90%. Les fonds sont disponibles sous 14 jours après la signature en ligne.
À propos de Hello Bank!
Lancée en 2013 par BNP Paribas, Hello Bank! a été conçue pour répondre aux besoins d’une clientèle de plus en plus connectée et à l’aise avec les services bancaires en ligne. Hello Bank! a réussi à se différencier des autres banques en ligne en proposant une des offres les plus complètes du marché, soutenue par le réseau d’agences physiques de BNP Paribas, qui permet des opérations bancaires traditionnelles telles que les dépôts d’espèces.
La stratégie de Hello Bank! repose sur l’innovation et l’engagement communautaire, notamment à travers des initiatives comme Hello Move pour encourager la mobilité urbaine et Hello Factory pour co-créer des services avec les clients.
Conclusion
Hello Bank! se positionne comme une banque en ligne innovante et accessible, soutenue par la solidité de BNP Paribas. Ses offres variées de comptes courants, ses solutions d’épargne évolutives, ses services numériques performants et sa capacité à proposer des crédits compétitifs font de Hello Bank! un choix attractif pour les clients souhaitant une gestion bancaire moderne et flexible. Cependant, l’absence de certains services tels que le découvert autorisé pour tous les comptes et les frais élevés en cas de découvert non autorisé peuvent représenter des inconvénients pour certains clients.