Initialement fondée en 1992 sous le nom de Midas Fondsmæglerselskab par Lars Seier Christensen, Kim Fournais, et Marc Hauschildt, la société se transforme en Saxo Bank en 2001 après l’acquisition de sa licence bancaire. En 2008, la filiale française, Saxo Banque, voit le jour suite au rachat du courtier Cambiste.com. Dix ans plus tard, Saxo Bank étend son empreinte en Europe en acquérant le courtier néerlandais Binckbank, intégrant ainsi sa clientèle à Saxo Banque.
Avec plus d’1 million de clients, Saxo Bank s’est établie comme un leader du courtage en Europe, offrant ses services dans une quinzaine de juridictions, principalement en Europe et en Asie. L’entreprise est reconnue pour son approche haut de gamme du courtage, la précision de son exécution de marché, et la qualité professionnelle de ses outils.
Comptes et services offerts par Saxo Banque
Saxo Bank cible principalement les investisseurs avertis. Avec des fonctionnalités avancées, la plateforme peut s’avérer complexe pour les débutants, bien que SaxoInvestor, une version simplifiée, soit conçue pour attirer également un public moins expérimenté. La diversité des comptes disponibles est conçue pour répondre à des besoins variés et inclut:
- Compte-Titres Ordinaire (CTO) : Permet l’acquisition de divers instruments financiers sans restrictions de durée ou de montants de dépôts et de retraits.
- Plan d’Épargne en Actions (PEA et PEA-PME) : Offre un cadre fiscal avantageux pour les investissements à long terme dans des actions européennes éligibles et certains fonds.
- Compte Société : Destiné aux chefs d’entreprises pour placer la trésorerie de leur société sur les marchés, sous réserve des statuts de la société.
Un compte de démonstration avec un capital virtuel de 100 000 € est également disponible pour tester la plateforme avant un engagement plus conséquent.
Instruments financiers et tarification
Saxo Bank offre un large éventail d’instruments financiers, y compris:
- Actions et ETFs : Accès à plus de 23 000 actions sur plus de 50 places financières mondiales.
- Obligations : Près de 6 000 obligations d’États et de grandes entreprises, accessibles dès 10 000 € par ligne.
- Futures, options, et CFDs : Large gamme disponible sur diverses classes d’actifs.
- Produits dérivés : Turbos, warrants, certificats et autres produits permettant des stratégies de couverture ou d’effet de levier.
- Cryptomonnaies : Via ETP, ETN, et crypto Fx pour échanger des cryptomonnaies contre des devises traditionnelles.
- Matières premières : Investissement via futures, options sur contrats à terme, métaux au comptant, et turbos.
La tarification de Saxo est compétitive, avec des frais de courtage fixes pour les actions et ETFs, et des tarifs dégressifs disponibles pour les gros volumes. Les frais de conversion et d’accès aux informations en temps réel sur les places boursières étrangères peuvent toutefois augmenter les coûts.
Tarification de Saxo Bank
Les frais de Saxo Bank sont compétitifs dans l’industrie. Ils incluent des frais de courtage fixes pour les actions et ETFs et des tarifs dégressifs pour les gros volumes. Saxo Bank ne facture pas de frais de gestion de compte, de garde ou d’inactivité, ce qui est un avantage significatif pour tous les types d’investisseurs.
Cependant, les frais de conversion de devise et pour l’accès aux informations en temps réel sur des marchés spécifiques peuvent augmenter les coûts, particulièrement pour les traders actifs sur les marchés internationaux.
| Catégorie | Détails |
|---|---|
| Actions et ETFs | 0,08% du montant de la transaction, minimum 2 € par ordre |
| Warrants, turbos, certificats | Identique aux actions |
| Futures | Varie selon la devise de cotation (ex. 2,50 € par contrat pour l’euro) |
| Obligations | 0,20% du montant de la transaction, minimum 20 € |
| Options | Varie selon la devise (ex. 3 € par option pour l’euro) |
| CFD | Spreads compétitifs selon l’indice ou l’actif |
| Frais de change | 0,5% pour les ordres sur les bourses étrangères |
| Accès temps réel | Gratuit pour Euronext, frais additionnels pour autres bourses (5 € à 30 €) |
| Autres frais | Aucun frais d’ouverture, de garde, de tenue de compte, d’inactivité, ni de retrait |
Explication des frais par catégorie
- Actions et ETFs: Les frais sont relativement bas, adaptés aux investisseurs actifs sur les marchés Euronext et internationaux.
- Warrants, turbos, certificats: Frais identiques aux actions, permettant des investissements sur produits dérivés sans coûts additionnels.
- Futures: Les frais varient en fonction de la devise et sont appliqués par contrat et par transaction.
- Obligations: Un accès aux marchés obligataires avec des frais fixes bas, facilitant les investissements même avec de petits montants.
- Options: Les frais varient selon la devise, offrant des opportunités sur divers marchés financiers.
- CFD: Les spreads sont compétitifs et s’alignent avec les standards du marché pour les contrats sur différence.
- Frais de change: Important pour les traders qui opèrent sur plusieurs devises, ce tarif peut impacter les rendements.
- Accès temps réel: Les frais pour l’accès aux informations en temps réel sur des places boursières internationales peuvent être un inconvénient pour les traders qui nécessitent des données constamment actualisées.
Fonctionnalités et plateformes de trading de Saxo Bank
Saxo Bank s’efforce de rendre ses plateformes accessibles à différents niveaux de traders en proposant trois versions principales de sa plateforme de trading, chacune adaptée à des besoins spécifiques.
SaxoInvestor
Conçue pour les investisseurs moins expérimentés ou ceux qui préfèrent une approche plus simplifiée du trading, SaxoInvestor offre une interface utilisateur claire et facile à naviguer. Elle permet aux utilisateurs d’accéder aux marchés, de suivre leurs investissements et de gérer leurs portefeuilles sans la complexité des outils de trading avancés.
SaxoTraderGO
SaxoTraderGO est destinée aux traders plus avancés. Cette plateforme web offre des fonctionnalités complètes, incluant la recherche de marché, l’analyse technique et fondamentale, et des rapports d’investissement. Elle permet de gérer activement les portefeuilles et d’effectuer des transactions sur tous les types d’actifs offerts par Saxo Bank. L’organisation par onglets facilite la navigation et l’accès rapide aux différentes sections et outils.
SaxoTraderPRO
La version la plus avancée, SaxoTraderPRO, est une plateforme téléchargeable qui s’adresse aux professionnels et aux traders très actifs. Elle supporte plusieurs écrans et offre des fonctionnalités d’analyse et de trading de haut niveau, y compris des outils graphiques avancés, des options de personnalisation étendues, et la gestion simultanée de multiples portefeuilles.
Services complémentaires
API et intégrations de Saxo Bank
Pour les traders qui préfèrent une personnalisation poussée ou qui utilisent des algorithmes pour le trading, Saxo Bank offre des API robustes qui permettent l’intégration avec des systèmes personnalisés, la gestion automatisée des trades et l’accès en temps réel aux données de marché et aux fonctionnalités de trading.
Compatibilité avec des logiciels tiers
Saxo Bank permet également une intégration avec des plateformes de trading réputées comme ProRealTime et TradingView. Ces services permettent aux utilisateurs de Saxo Bank de bénéficier de puissants outils d’analyse technique et de participer à une communauté active de traders pour échanger des idées et des stratégies.
Sécurité et fiabilité de Saxo Bank
En tant qu’institution réglementée par des autorités financières de premier plan, Saxo Bank offre un environnement de trading sécurisé. Elle est soumise à la réglementation de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) et est membre du Fonds de Garantie des Dépôts et de Résolution (FGDR), assurant ainsi une protection financière jusqu’à 100 000 € par client en cas de faillite.
Service client
Le service client de Saxo Bank est disponible 24h/24 du lundi au vendredi. Il est accessible par chat, téléphone et par l’interface web, offrant ainsi une assistance rapide et efficace pour répondre aux besoins des clients. Toutefois, il est important de noter que l’assistance peut être limitée la nuit aux opérateurs anglophones, ce qui pourrait représenter un défi pour ceux qui ne maîtrisent pas l’anglais.
Notre avis sur SAXO Banque
Avantages
- Options de comptes variées : SAXO offre notamment la possibilité d’ouvrir un PEA, très prisé pour ses avantages fiscaux.
- Frais compétitifs : Les coûts réduits sont un atout majeur, rendant SAXO accessible à divers profils d’investisseurs.
- Diversité des actifs : L’éventail de classes d’actifs et d’instruments financiers disponibles est impressionnant, couvrant un large éventail de marchés mondiaux.
- Plateformes sophistiquées : Les fonctionnalités professionnelles des plateformes, enrichies par des outils d’analyse avancés et des intégrations avec ProRealTime et TradingView, répondent aux besoins des traders les plus exigeants.
Inconvénients
- Complexité pour les débutants : La plateforme peut s’avérer intimidante pour les novices, avec une courbe d’apprentissage assez raide.
- Frais sur les marchés étrangers : Les transactions sur les places boursières internationales peuvent entraîner des frais supplémentaires, impactant la rentabilité.
Notre verdict
Notre évaluation de SAXO Bank est globalement positive, plaçant ce courtier en troisième position dans notre sélection des meilleurs PEA et septième dans notre comparatif global des brokers. SAXO se distingue par ses tarifs compétitifs et la profondeur de son offre de produits financiers, s’établissant comme une référence dans le secteur pour les investisseurs expérimentés. Cependant, son interface utilisateur, quoique riche, peut s’avérer complexe pour ceux moins familiers avec les environnements de trading avancés.
Pour les investisseurs aguerris, SAXO représente un excellent choix, grâce à ses capacités et outils de niveau professionnel. Les novices, toutefois, pourraient trouver la plateforme difficile à naviguer au début. Ceux qui envisagent d’investir principalement via un PEA trouveront chez SAXO une option particulièrement attractive, bénéficiant d’une structure de frais favorable et d’un accès étendu aux marchés.
Adresse et informations réglementaires
- Siège de la succursale française : 10, rue de la Paix, 75002 Paris
- Numéro REGAFI : 25104
- Maison mère : Saxo Bank (Danemark)
- Année de création : 1992, avec lancement de la succursale française en 2008
- Fondateurs : Lars Seier Christensen, Kim Fournais, et Marc Hauschildt
- Nombre d’utilisateurs : Plus de 1 000 000
- Positionnement : Service de courtage pour investisseurs expérimentés
Site Internet : https://www.home.saxo/fr-fr/
En conclusion, Saxo Bank se distingue par son offre complète adaptée aux investisseurs expérimentés, ses plateformes de trading avancées, et son engagement envers la sécurité et le service client. Cependant, les traders débutants pourraient trouver ses plateformes complexes et les frais pour certains services spécifiques un peu élevés.
La richesse des fonctionnalités et des options disponibles fait de Saxo Bank un choix solide pour les traders qui cherchent un courtier fiable et diversifié, capable de répondre à des besoins de trading variés et sophistiqués.
